Кейс: Заблокирован банковский счет с суммой 145 тыс. долл
Боль клиента?
Заблокирован банковский счет с суммой 145 тыс. долл. Нужно решение для вывода денег с этого счета и инструмент для дальнейшей работы компании.
С каким запросом клиент обратился к нам?
У клиента был открыт корпоративный счет в платежной системе. После захода денежных средств платежная система заблокировала этот счет и потребовала подтверждение источника происхождения средств.
Хотя документы были и в порядке, платежка не спешила делать разблокировку. На этом счету “зависла” крупная сумма денег — 145 тыс. долл.
Почему клиент не смог самостоятельно реализовать задачу?
По заблокированному счету не было конкретики от платежки, служба поддержки не давала никаких рекомендаций или детального пояснения причины блокировки. Клиент был убежден, что верно понял, какие документы требуются дополнительно и что корректно их оформил.
Какое решение предложили мы и почему?
Мы провели аудит, выяснили причины блокировки счета — как оказалось, была проблема в коммуникации между клиентом и сотрудниками платежной системы. Мы наладили этот процесс, представляли интересы клиента на переговорах. После чего переоформили документы под запрос новый платежки.
Как альтернативу, куда необходимо вывести деньги с заблокированного счета, предложили банк Киргизии.
Процесс был долгий, но решаемый.
Были ли сложности в решении запроса — какие?
Сложная коммуникация с платежной системой.
Длительность кейса?
6 недель (от первого звонка до вывода денег с замороженного счета платежи на счет в банке Киргизии).
Какие специалисты привлекались?
- специалист по работе банками компании Intelligent Solution Group;
- юрист, который сопровождал переговоры с банками и проверял документы;
- бухгалтер, аудитор, налоговый специалисты, которые помогали собрать и упаковать документы для банка;
- комплаенс-специалист Intelligent Solution Group, который сопровождал процесс переговоров с банками и помог пройти проверки.
Результат?
Вывели деньги замороженного корпоративного счета в платежной системе.
Открыт частный счет в банке Киргизии.
После этого открыли еще и корпоративный счет в банке Киргизии для компании клиента.